高盛希望将外汇交易放在区块链上

时间:2021-09-22 10:47编辑:mozhe来源:宏资区块链当前位置:主页 > 研报 >

高盛希望将外汇交易放在区块链上

伊恩·卡尔(Ian Kar for QZ.com)

对主要金融机构的交易员来说,货币交易成本高且速度慢,交易需要经过一批中间人,每个中间人都需要收取少量费用。高盛(Goldman Sachs)的一项新专利申请暗示了比特币背后的区块链技术如何能够彻底改变这一过程。

美国专利商标局(USPTO)于2016年9月8日发布的专利申请,最初于2015年3月提交。它概述了一个分布式分类账(基本上是由多个不同方共享的会计分类账,也称为区块链),可以处理外汇市场中的金融交易。这是高盛的第一项区块链相关专利(尽管2015年11月公布的另一项专利申请显示,该投资银行正在为交易员寻找比特币式的数字货币)。

外汇市场是有风险的——一方将资金发送给中介机构,如外汇结算服务公司CLS。CLS在等待交易对手提供资金时持有第一方的资金。问题出在哪里?第一方的资金在该特定交易中被占用,直到结算完成,这可能需要一天的时间。这使得外汇市场交易过程缓慢。希望是区块链能够提供"近实时"交易以加速外汇市场。

过去一年左右,银行一直在试验区块链技术,以使交易更快、更便宜,但大多数项目仍处于起步阶段。有一些相当稳健的系统,比如比特币和Ripple(一家区块链初创公司);比特币每天处理超过180000笔交易,瑞银(UBS)和桑坦德银行(Santander)等银行一直在与Ripple合作。但根据高盛的专利申请,这些系统也有其缺陷,特别是在高度监管的金融服务行业。

"这些系统在隐私方面存在严重缺陷,"根据专利,因为任何人都可以看到比特币区块链上的任何交易。

如果银行区块链是完全透明的,它将允许竞争对手针对特定交易进行反向交易,并大大降低外汇交易的竞争性质。该专利称,比特币和Ripple还"缺乏旨在帮助监管机构监管反洗钱的身份检查。"本质上,高盛希望将区块链技术的速度和效率与其他提供隐私、安全和遵守监管准则的技术相结合。例如,高盛版本的区块链将允许仅在需要知道的基础上可见的私人交易;允许监管机构访问数据库;并遵守反洗钱法规和了解客户法律,这些法律要求银行确认其客户的身份。

随着区块链技术开始渗透华尔街,银行已开始收集其潜在用途的知识产权。美国银行的CTO David Reilly告诉Quartz,美国银行申请专利已经有相当一段时间了,现在大约有50项区块链相关专利正在准备中。当然,仅仅因为公司申请专利并不一定意味着他们现在或将来正在使用专利,美国专利商标局仍然可以拒绝任何这些申请

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